本篇文章給大家談談地下錢莊怎么確定罪名，以及地下錢莊構成什么犯罪對應的知識點，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。

本文目錄一覽

• 1、放高利違法嗎
• 2、放高利貸罪名
• 3、高利貸是違法行為嗎?如何處罰
• 4、地下錢莊收費標準

放高利違法嗎

1、法律主觀：放高利貸不犯法，高利貸不是犯罪，一般只是借貸糾紛，超過法定利息的收益不受法律保護而已。但是高利貸處于灰色空間，容易構成 高利轉貸罪 、 非法吸收公眾存款罪 。

2、法律主觀：放高利貸的行為犯法，法律禁止高利貸，如果借貸的當事人約定的利率超過了法律規定的范圍，則超過部分的利息不受法律保護，借款人可以不予償還，但是本金以及合理部分的利息還是需要償還。

3、放高利貸本身不屬于刑事犯罪，但是如果放貸人以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人并且違法所得數額較大，則就構成了高利轉貸罪。民間借貸屬于民事糾紛，不會受到刑事處罰。

4、高利貸犯法。高利貸是一個金融名詞，指索取特別高額利息的貸款。

放高利貸罪名

1、綜上所述，我們知道放高利貸其實在一定情況下是可能構成犯罪的，具體可以構成非法吸收公眾存款罪、高利轉貸罪以及集資詐騙罪等等。

2、法律分析：放高利貸涉及的罪行主要有非法經營罪、高利轉貸罪、騙取貸款罪、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、擅自設立金融機構罪、黑社會性質組織罪、高利貸逼債各類罪。

3、放高利貸是非法經營罪，判多少年，需要根據情節進行確定。

4、放高利貸的行為一般不會構中散成犯罪，也就是不會被判刑。但如果放高利貸的行為構成非法吸收公眾存款罪衫大、高利轉貸罪、集資詐騙罪等刑事犯罪時，才會構成犯罪。

5、普通的放高利貸行為，只是一般違法行為，并不涉嫌刑事犯罪，有其他符合犯罪構成的情節的，就可能構成犯罪。

6、法律主觀：放高利貸會構成非法經營罪的情形有向不特定的社會公眾發放高利貸。根據相關法律規定，向不特定的社會公眾發放高利貸的實質就是放貸者充當銀行的角色，經營銀行所從事的借貸業務。

高利貸是違法行為嗎?如何處罰

高利貸是屬于違法行為，一般不涉及到刑事犯罪。

普通的放高利貸行為，只是一般違法行為，并不涉嫌刑事犯罪，有其他符合犯罪構成的情節的，就可能構成犯罪。

高利貸行為極易引發非法拘禁、綁架、傷害、詐騙等其它刑事犯罪。

法律主觀：民間借貸中，如果貸款人只是單純的放出高額利息貸款，沒有其他違法行為的，不會構成犯罪。如果存在 違反法律規定 的情形，可能構成 高利轉貸罪 、 非法吸收公眾存款罪 或者 非法經營罪 的，要受到刑法處罰。

地下錢莊收費標準

1、萬分之七至千分之一不等。通過設立殼公司，假造業務往來，再通過“公轉私”業務套取現金進行非法支付結算及匯兌的地下錢莊，會被司法機關依法偵查并且嚴打并且會涉嫌構成非法經營罪。

2、法律主觀：地下錢莊構成犯罪的，一般判處五年以下的有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，判處五年以上十年以下的有期徒刑，并處罰金。地下錢莊涉嫌的罪名是洗錢罪。

3、有些銀行有信用貸款，好像最高可以貸到5萬，10萬的有沒有不清楚，但是他對個人的要求就是無不良信用紀錄。這樣的人非常少~地下錢莊是可以拿到錢，地下錢莊沒有大型的，更沒有正規的，地下錢莊都是非法的。

4、首先匯款公司是目前業務量最大的渠道，它們一般在境內外均有分支機構，境內分支俗稱地下錢莊，海外分支則通常叫換匯公司或匯款公司。

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