今天給各位分享地下錢莊匯款犯法嗎的知識(shí)，其中也會(huì)對(duì)地下錢莊匯錢判幾年進(jìn)行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問題，別忘了關(guān)注本站，現(xiàn)在開始吧！

本文目錄一覽：

• 1、國外匯款到國內(nèi)被凍結(jié)了后果很嚴(yán)重嗎
• 2、地下錢莊是怎么回事？
• 3、在香港銀行開了私人賬戶。在非洲，通過地下錢莊匯款，匯往香港。犯法嗎？有案例嗎？
• 4、利用地下錢莊轉(zhuǎn)入外匯要負(fù)什么責(zé)任？
• 5、新聞中總說的地下錢莊洗錢到底是怎么回事啊？

國外匯款到國內(nèi)被凍結(jié)了后果很嚴(yán)重嗎

可能會(huì)被沒收,需要看具體的情況。地下錢莊屬非法金融機(jī)構(gòu),不受保護(hù)。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第3條規(guī)定:非法金融機(jī)構(gòu),是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),擅自設(shè)立從事或者從事吸收存款、發(fā)放貸款、融資擔(dān)保等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。通過地下錢莊匯款涉嫌洗錢罪。

拓展資料：

一、依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的，應(yīng)該由公安機(jī)關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門立案進(jìn)行偵查，收集犯罪證據(jù)和控制犯罪嫌疑人。

二、《關(guān)于公安機(jī)關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》

第十四條公安機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪線索的報(bào)案、控告、舉報(bào)、自動(dòng)投案，不論是否有管轄權(quán)，都應(yīng)當(dāng)接受并登記，由最初受理的公安機(jī)關(guān)依照法定程序辦理，不得以管轄權(quán)為由推諉或者拒絕。

經(jīng)審查，認(rèn)為有犯罪事實(shí)，但不屬于其管轄的案件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)處理。對(duì)于不屬于其管轄又必須采取緊急措施的，應(yīng)當(dāng)先采取緊急措施，再移送主管機(jī)關(guān)。

三、第十五條公安機(jī)關(guān)接受涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪線索的報(bào)案、控告、舉報(bào)、自動(dòng)投案后，應(yīng)當(dāng)立即進(jìn)行審查，并在七日以內(nèi)決定是否立案重大、疑難、復(fù)雜線索，經(jīng)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，立案審查期限可以延長至三十日特別重大、疑難、復(fù)雜或者跨區(qū)域性的線索，經(jīng)上一級(jí)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，立案審查期限可以再延長三十日。

四、上級(jí)公安機(jī)關(guān)指定管轄或者書面通知立案的，應(yīng)當(dāng)在指定期限以內(nèi)立案偵查。人民檢察院通知立案的，應(yīng)當(dāng)在十五日以內(nèi)立案偵查。

五、第十六條公安機(jī)關(guān)接受行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送的涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪案件后，移送材料符合相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在三日以內(nèi)進(jìn)行審查并決定是否立案，至遲應(yīng)當(dāng)在十日以內(nèi)作出決定。案情重大、疑難、復(fù)雜或者跨區(qū)域性的，經(jīng)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)在三十日以內(nèi)決定是否立案。情況特殊的，經(jīng)上一級(jí)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以再延長三十日作出決定。

地下錢莊是怎么回事？

地下錢莊（Undergroundbanks）是一種特殊的非法金融組織。游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存諸借貸等非法金融業(yè)務(wù)，地下錢莊屬非法金融機(jī)構(gòu)。

作為金融服務(wù)的非法中介機(jī)構(gòu)，地下錢莊通常的操作手法是，換匯人在境內(nèi)將人民幣交給地下錢莊，地下錢莊則通過境外合伙人將外匯打入換匯人所指定的境外賬戶。現(xiàn)在，地下錢莊已經(jīng)演變?yōu)榉欠ㄊ杖氲南村X工具，在沿海地區(qū)更成為資本猖獗外逃的一個(gè)重要渠道。

為什么有些人會(huì)使用錢莊呢？相對(duì)的銀行買入/賣出匯率差距大、戶隱私保護(hù)差等劣勢(shì)。錢莊優(yōu)勢(shì)以簡單靈活吸引了部分用戶。但是錢莊多數(shù)是由個(gè)人運(yùn)營，沒有規(guī)范化的架構(gòu)，很容易出現(xiàn)差錯(cuò)。比起錢莊，庫博蘭徳以更加有競爭力的匯率和寬松額度吸引了眾多客戶。個(gè)人客戶在中國匯出后十五分鐘內(nèi)國外賬戶到賬，公司客戶根據(jù)金額定。選擇上門服務(wù)，工作人員與客戶面對(duì)面完成匯款流程直至國外收款賬戶到賬。非上門服務(wù)，完成電子匯款流程后十五分鐘內(nèi)到賬。對(duì)于客戶的隱私，庫博蘭徳也是做到極致，將所有客戶資料進(jìn)行加密處理，就是公司內(nèi)部的員工沒有電子密鑰也 *** 客戶信息。按照最完善的客戶嚴(yán)格保密制度，客戶可以選擇在交易完成后將已經(jīng)完成的交易記錄及客戶資料全部從數(shù)據(jù)庫中做不可恢復(fù)的徹底刪除，公司無法恢復(fù)徹底刪除的資料。匯款交易的過程采取加密交易方式，而不是傳統(tǒng)的線 *** 易或者點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易模式。

在香港銀行開了私人賬戶。在非洲，通過地下錢莊匯款，匯往香港。犯法嗎？有案例嗎？

在香港扣留的話，應(yīng)該是根據(jù)香港法律來處理的，最有效的方法就是在找個(gè)香港律師詢問一下，看看能不能罰點(diǎn)錢就算了

利用地下錢莊轉(zhuǎn)入外匯要負(fù)什么責(zé)任？

是要負(fù)刑事責(zé)任的，利用地下錢莊轉(zhuǎn)入外匯將根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重，承擔(dān)對(duì)應(yīng)的刑事責(zé)任。

根據(jù)《刑法》第一百九十一條明知是 *** 犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污 *** 犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)。

有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

擴(kuò)展資料：

外匯管制（Foreign Exchange Control） 是指一國 *** 為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對(duì)外匯進(jìn)出實(shí)行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國 *** 通過法令對(duì)國際結(jié)算和外匯買賣進(jìn)行限制的一種限制進(jìn)口的國際貿(mào)易政策。

外匯管制分為數(shù)量管制和成本管制。前者是指國家外匯管理機(jī)構(gòu)對(duì)外匯買賣的數(shù)量直接進(jìn)行限制和分配，通過控制外匯總量達(dá)到限制出口的目的；

后者是指，國家外匯管理機(jī)構(gòu)對(duì)外匯買賣實(shí)行復(fù)匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調(diào)節(jié)進(jìn)口商品結(jié)構(gòu)。

外匯管制指 *** 或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹，或外匯儲(chǔ)備的枯竭，對(duì)於外匯之持有，對(duì)外貿(mào)易或資金流動(dòng)所采取的任何形式的干預(yù)。

外匯管制有狹義與廣義之分。狹義的外匯管制指一國 *** 對(duì)居民在經(jīng)常項(xiàng)目下的外匯買賣和國際結(jié)算進(jìn)行限制。廣義的外匯管制指一國 *** 對(duì)居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動(dòng)進(jìn)行限制性管理。

外匯管制依照該國法律、 *** 頒布的方針政策和各種規(guī)定和條例進(jìn)行。　外匯管制的執(zhí)行者是 *** 授權(quán)的中央銀行、財(cái)政部或另設(shè)的其他專門機(jī)構(gòu)，如外匯管理局。

外匯管制所針對(duì)的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管制法規(guī)通常對(duì)居民管制較嚴(yán)，對(duì)非居民管制較松。

外匯管制所針對(duì)的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價(jià)證券和黃金；有的國家還涉及白銀、白金和鉆石。

外匯管制法規(guī)生效的范圍一般以該國領(lǐng)土為界限。在設(shè)立特區(qū)的國家中，某些外匯管制法規(guī)可能不適用于特區(qū)。一個(gè)國家對(duì)不同國家貨幣的外匯管制寬嚴(yán)程度也可能有所不同。

外匯管制針對(duì)的活動(dòng)涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉(zhuǎn)移和使用；該國貨幣匯率的決定；該國貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動(dòng)。

外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價(jià)格管制和數(shù)量管制兩種類型：前者指對(duì)本幣匯率做出的各種限制，后者指外匯配給控制和外匯結(jié)匯控制。

外匯管制主要有三種方式：

1、數(shù)量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

參考資料：百度百科-外匯管制

新聞中總說的地下錢莊洗錢到底是怎么回事啊？

地下錢莊是民間對(duì)從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)，一般以非法經(jīng)營罪論處。根據(jù)地區(qū)的不同，地下錢莊從事的非法業(yè)務(wù)有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉(zhuǎn)貸、非法買賣外匯以及非法典當(dāng)、私募基金等。其中，又以非法買賣外匯和充當(dāng)洗錢工具最為人熟知。根據(jù)1998年6月30日國務(wù)院頒布施行的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第3條規(guī)定：“非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者從事吸收存款、發(fā)放貸款、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。”因此，地下錢莊屬非法金融機(jī)構(gòu)。

地下錢莊在國外也有多種表現(xiàn)形態(tài)。在美國、加拿大、日本等地的華人區(qū)稱為“地下銀行”，主要從事社區(qū)華人的匯款、收款業(yè)務(wù)。類似地下錢莊的組織機(jī)構(gòu)在亞洲還有很多，一些地下錢莊在印度、巴基斯坦已發(fā)展成為網(wǎng)絡(luò)化、專業(yè)化的地下銀行系統(tǒng)。

為什么有些人會(huì)使用地下錢莊呢？相對(duì)的銀行買入/賣出匯率差距大、戶隱私保護(hù)差等劣勢(shì)。地下錢莊優(yōu)勢(shì)以簡單靈活吸引了部分用戶。但是地下錢莊多數(shù)是由個(gè)人運(yùn)營，沒有規(guī)范化的架構(gòu)，很容易出現(xiàn)差錯(cuò)。比起地下錢莊，庫博蘭徳以更加有競爭力的匯率吸引了眾多客戶。在美國運(yùn)營多年，已經(jīng)將客戶服務(wù)與客戶資料的安全保密性做到極致。對(duì)有需要的客戶，庫博蘭徳可為客戶提供上門服務(wù)，與你面對(duì)面完成至海外的匯款流程直至收款賬戶到賬。還提供國際匯款墊資服務(wù)、加密貨幣服務(wù)和融幣服務(wù)。

對(duì)于客戶的隱私，也是做到極致，將所有客戶資料進(jìn)行加密處理，就是公司內(nèi)部的員工沒有電子密鑰也 *** 客戶信息。按照最完善的客戶嚴(yán)格保密制度，客戶可以選擇在交易完成后將已經(jīng)完成的交易記錄及客戶資料全部從數(shù)據(jù)庫中做不可恢復(fù)的徹底刪除，公司無法恢復(fù)徹底刪除的資料。匯款交易的過程采取加密交易方式，而不是傳統(tǒng)的線 *** 易或者點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易模式。這些優(yōu)勢(shì)都是地下錢莊所不具備的。

中國銀行聯(lián)系方式：95566 建設(shè)銀行聯(lián)系方式：95533 工商銀行聯(lián)系方式：95588 農(nóng)業(yè)銀行聯(lián)系方式：95599

交通銀行聯(lián)系方式：95559 招商銀行聯(lián)系方式：95555 寧波銀行聯(lián)系方式：95574 浦發(fā)銀行聯(lián)系方式：95528

庫博蘭徳中國內(nèi)地聯(lián)系方式： [email protected]

庫博蘭徳香港聯(lián)系方式： [email protected]

地下錢莊匯款犯法嗎的介紹就聊到這里吧，感謝你花時(shí)間閱讀本站內(nèi)容，更多關(guān)于地下錢莊匯錢判幾年、地下錢莊匯款犯法嗎的信息別忘了在本站進(jìn)行查找喔。