今天給各位分享個人資金來源犯法嗎的知識，其中也會對個人資金來源不明罪進行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問題，別忘了關(guān)注本站，現(xiàn)在開始吧！

本文目錄一覽

• 1、3月1日起現(xiàn)金存款超過5萬需要登記資金來源,如何應(yīng)對銀行詢問?_百度...
• 2、朋友讓我把他現(xiàn)金存到他銀行卡上犯法嗎?
• 3、一人一萬湊一個億存到銀行犯法嗎?
• 4、個人轉(zhuǎn)貸犯法嗎?
• 5、不知資金來源幫人轉(zhuǎn)賬犯法嗎

3月1日起現(xiàn)金存款超過5萬需要登記資金來源,如何應(yīng)對銀行詢問?_百度...

1、根據(jù)辦法要求， 從2022年3月1日起，金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

2、如何應(yīng)對銀行詢問3月1日起，如果你去銀行存錢或者取錢超過5萬元，那么你就需要向銀行工作人員解釋清楚你存的這5萬元錢是從哪來的，或者是你從銀行取走的5萬元要拿去做什么。

3、簡單理解就是，從3月1日開始，個人客戶去銀行一次性現(xiàn)金存款超過5萬的，需要說明并登記資金來源，錢是怎么來的；一次性取款超5萬現(xiàn)金的，需要說明登記資金的用途，取錢用來干嘛。

4、辦法規(guī)定，個人到商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)辦理5萬元以上或者外幣1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，要 核實三件事，一是客戶身份，二是資金來源，三是資金用途。

5、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途，遵循大額現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定。

朋友讓我把他現(xiàn)金存到他銀行卡上犯法嗎?

1、有風(fēng)險的！你的朋友這樣做，很有可能是在利用你。

2、銀行卡和現(xiàn)金是誰的，誰幫存的，如果對方?jīng)]經(jīng)過批準(zhǔn)用了屬偷盜罪，沒有說明真相的是詐騙罪，說清楚才能定罪。

3、法律分析：銀行卡給別人用違法嗎自愿是可以，但有責(zé)任。銀行卡實名制，按規(guī)定本人使用，禁止出租出借銀行卡。

4、微信提現(xiàn)除掉1000元的額度不用扣手續(xù)費之外，超出1000的部分，提現(xiàn)都要收1‰的手續(xù)費，這個是銀行那邊收的。不管一個身份證綁定了多少個微信，總額-1000的部分都需要扣手續(xù)費。

5、這個不犯法的，就相當(dāng)于你幫忙取錢而已，他只要能打給你就說明他自己能夠取款，具體是什么原因讓你幫忙取款就只有你們兩個知道了，比如銀行卡不在身邊什么的，不過現(xiàn)在不用卡也可以取款的。

一人一萬湊一個億存到銀行犯法嗎?

1、個人存款一億不違法。但一次性存入一億元這樣的大額資金的話，最好先跟銀行提供一份大額交易報告，說明這筆資金的來源。否則的話，有可能被銀行認為是可疑交易，銀行會對這筆資金進行調(diào)查。

2、如果是大額存款的話，銀行還會多一個步驟，根據(jù)反洗錢法的相關(guān)規(guī)定，對于現(xiàn)今5萬元以上，轉(zhuǎn)賬超過50萬的都是需要上報央行，而你存款超過1個億是屬于大額存款，一定會被重點調(diào)查，看看是否涉及到洗錢。

3、不違法但是會被嚴查。在我國境內(nèi)一天之內(nèi)單筆或者是累計不能超過50萬轉(zhuǎn)賬，超過了之后那么就會被銀行審查。現(xiàn)金方面：不論是企業(yè)還是個人，一天之內(nèi)存取金額超過5萬元人民幣或者等值1萬美元及其以上的資金就屬于大額交易。

4、關(guān)鍵要看你這筆錢來源是否合理合法。假如客戶這筆錢涉嫌洗錢行為，那反洗錢中心就會要求銀行配合將這筆存款進行凍結(jié)；但如果客戶這筆錢來源合理合法，沒有任何違規(guī)行為，用戶仍然可以正常進行交易。

5、能存兩億還叫普通人？只要收入合法，存多少都是可以的。那是自己的錢，合法使用不會被抓。當(dāng)然如果不是合法收入，那自然不會有好結(jié)果。

6、不會。巨額財產(chǎn)來歷不明是針對官員的。但央行會對你進行反洗錢監(jiān)控。

個人轉(zhuǎn)貸犯法嗎?

高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。目前高利轉(zhuǎn)貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。

個人以放貸款是屬于民間借貸的行為，并不屬于違法。個人借貸是受法律保護的，但個人借貸如果存在高利貸、詐騙、違反國家其他法律規(guī)定等的情形時，借貸行為不受法律的保護。

高利轉(zhuǎn)貸罪是指違反國家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。

貸款轉(zhuǎn)貸不違法，具體如下：轉(zhuǎn)貸是指金融機構(gòu)吸收了存款后再貸給企業(yè)。轉(zhuǎn)貸的主體必須是金融機構(gòu)，否則可能會構(gòu)成犯罪。

個人倒貸應(yīng)該是不合法的，而且個人倒貸是涉嫌詐騙的違法行為。“倒貸”、“轉(zhuǎn)貸”，倒貸通常是指客戶在銀行直接辦理新的貸款來還舊的貸款債務(wù)，俗稱“倒貸”。

私人放高利貸是否違法 高利貸本身屬于民法問題，但是如果放貸人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人并且違法所得數(shù)額較大，則就構(gòu)成了高利轉(zhuǎn)貸罪。此時高利放貸就由民事問題上升為刑事責(zé)任。

不知資金來源幫人轉(zhuǎn)賬犯法嗎

法律解析：不知情幫人轉(zhuǎn)賬，如果是合法的轉(zhuǎn)賬行為不違法，如果對方利用其賬號從事犯罪或其他非法活動，除非有證據(jù)證明自己并不知情，否則將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

如果您在幫別人進行資金轉(zhuǎn)賬并從中獲得傭金的過程中，沒有仔細核查資金來源和合法性，可能存在被認定為洗錢、參與非法交易等違法行為的風(fēng)險。

幫忙轉(zhuǎn)賬合法資金，不犯法。如果是非法資金，詐騙資金，你幫忙轉(zhuǎn)賬就是犯罪嫌疑人了，不僅違法，而且是犯罪。

幫人轉(zhuǎn)錢是否違法，視情況而定：幫忙轉(zhuǎn)賬合法資金，不犯法；如果是非法資金，詐騙資金，幫忙轉(zhuǎn)賬就是犯罪嫌疑人了，不僅違法，而且是犯罪。

銀行卡幫別人轉(zhuǎn)賬是否屬于犯罪，要看轉(zhuǎn)賬人是否知情。不知情的，不需要承擔(dān)任何法律責(zé)任。

法律分析：不會。如果不知情，則不構(gòu)成犯罪，更不會判刑。洗錢首先就要明知或應(yīng)知是黑錢，才能構(gòu)成犯罪。

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