今天給各位分享金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的知識(shí)，其中也會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)界定進(jìn)行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問題，別忘了關(guān)注本站，現(xiàn)在開始吧！

本文目錄一覽

• 1、套取金融機(jī)構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸的認(rèn)定
• 2、中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》的通知
• 3、如何認(rèn)定金融機(jī)構(gòu)
• 4、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么
• 5、刑法中如何界定金融機(jī)構(gòu)

套取金融機(jī)構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸的認(rèn)定

1、法律分析：從銀行貸款之后高利轉(zhuǎn)貸給別人，是不合法的。套取金融機(jī)構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸給他人而訂立的民間借貸合同是無效的，并且對(duì)于高利貸部分的利息，法律也不予保護(hù)。

2、套取金融機(jī)構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸的認(rèn)定會(huì)怎樣套取銀行貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的合同均無效，情節(jié)嚴(yán)重者可能構(gòu)成高利貸轉(zhuǎn)貸罪！套取銀行貸款轉(zhuǎn)貸很好理解：利用一些虛假的項(xiàng)目或業(yè)務(wù)等來獲得銀行貸款或其他方面的信貸資助。

3、客觀要件。本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。換言之，借款人在依正常程序依法貸得金融機(jī)構(gòu)信貸資金之后，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將貸款高利轉(zhuǎn)貸他人。

4、根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的貸款通則的規(guī)定，不得套取貸款用于借貸牟取非法收入；可以認(rèn)為，凡是以用于借貸牟取非法收入為目的而取得金融機(jī)構(gòu)貸款的，均屬于套取金融機(jī)構(gòu)貸款。

5、“民間借貸中，出借人的資金必須是自有資金。出借人套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金又高利轉(zhuǎn)貸給借款人的民間借貸行為，既增加了融資成本，又?jǐn)_亂了信貸秩序，根據(jù)民間借貸司法解釋第14條第1項(xiàng)的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定此類民間借貸行為無效。

6、如果大家貸款不還，金融機(jī)構(gòu)肯定會(huì)安排工作人員進(jìn)行貸款催收。一般來說，電話、短信、上門等催收手段是肯定免不了的。在金融機(jī)構(gòu)催收貸款的過程中，大家以及家人的正常生活必然會(huì)受到干擾。

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》的通知

1、第十三條　設(shè)立本規(guī)定第十十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的下級(jí)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。

2、各分行應(yīng)速將《實(shí)施細(xì)則》轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)有關(guān)外資金融機(jī)構(gòu)。各分行通知轄內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)在一個(gè)月內(nèi)按新條例及實(shí)施細(xì)則做必要的調(diào)整，其中包括資本金（營(yíng)運(yùn)資金）的補(bǔ)足；外資銀行分行生息資產(chǎn)的繳存；存款準(zhǔn)備金的繳納等。

3、第二條　本規(guī)定所稱外資金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)、依法定程序設(shè)立的各類外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)。第三條　中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)中、高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查與管理。

4、第九條　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

5、第八條　金融機(jī)構(gòu)違反分業(yè)經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定、辦理必須經(jīng)過中國(guó)人民銀行審批而未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人給予行政記大過以上處分，對(duì)分管領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人分別給予行政警告以上處分。

如何認(rèn)定金融機(jī)構(gòu)

1、法律主觀：企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)借款的效力原則上認(rèn)定為合同有效，因?yàn)檫@也是企業(yè)融資的重要方式。若是不具備貸款主體資格的金融機(jī)構(gòu)向外發(fā)放借款，則是無效的。

2、小額貸款公司屬于什么行業(yè)小額貸款公司屬于金融行業(yè)。2009年的《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》明確我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的范圍不僅涵蓋傳統(tǒng)的銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)也包括企業(yè)年金、貸款公司、農(nóng)村資金互助社及村鎮(zhèn)銀行等新型金融機(jī)構(gòu)。

3、法律分析：未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為認(rèn)定構(gòu)成擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪。

4、政策性銀行（policy lender/non-commercial bank）是指由 *** 創(chuàng)立，以貫徹 *** 的經(jīng)濟(jì)政策為目標(biāo)，在特定領(lǐng)域開展金融業(yè)務(wù)的不以盈利為目的的專業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。

5、法律分析：擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是國(guó)家的金融管理制度。犯罪主體，既可以是達(dá)到刑事責(zé)任年齡并具備刑事責(zé)任能力的自然人，也可以是單位。在主觀方面必須出于直接故意。

6、根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》認(rèn)定，“金融機(jī)構(gòu)”包括：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么

客體要件。 本罪侵犯的客體是國(guó)家的金融管理制度。所謂金融，即貨幣資金的融通，是貨幣流通和信用活動(dòng)以及與之相關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總稱。 客觀要件。

法律分析：未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為認(rèn)定構(gòu)成擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪。

法律主觀：擅自成立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為。適用本罪應(yīng)注意區(qū)分罪與非罪的界限。

從上述追訴標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定中可以看出兩點(diǎn)：一是不僅擅自設(shè)立這些金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成犯罪，而且擅自設(shè)立其籌備組織也構(gòu)成犯罪；二是行為人只要有擅自設(shè)立這些金融機(jī)構(gòu)行為，即可構(gòu)成犯罪，而不以已經(jīng)開展存貸等金融業(yè)務(wù)為條件。

犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下的罰金。

法律分析：擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的判刑標(biāo)準(zhǔn)為：構(gòu)成擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下的罰金。

刑法中如何界定金融機(jī)構(gòu)

1、因此，對(duì)商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為不能作為犯罪處理。

2、主觀要件。本罪在主觀方面必須出于直接故意，間接故意或過失都不能構(gòu)成本罪。

3、新刑法對(duì)擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)為處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金，或者三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依規(guī)定處罰。

4、從法院判決的角度應(yīng)當(dāng)屬于金融機(jī)構(gòu)。如果有人打砸ATM機(jī)，肯定不會(huì)被視為是普通損壞公私財(cái)物的民事糾紛，而是按照刑法以盜竊金融機(jī)構(gòu)論處。

5、小額貸款公司應(yīng)認(rèn)定為《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條規(guī)定的“其他金融機(jī)構(gòu)”?！拘煊廊A騙取貸款罪】(2019)冀0284初刑108號(hào) 小額貸款公司是由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)授權(quán)的省級(jí) *** 部門批準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)。

6、．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。2．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。

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