本篇文章給大家談談工程套現怎么定罪，以及套取工程款是什么罪對應的知識點，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。

本文目錄一覽

• 1、套現涉嫌的罪名
• 2、套現多少金額會被判刑
• 3、銀行保函需要凍結資金嗎

套現涉嫌的罪名

1、法律分析：套現涉及信用卡詐騙罪或者騙取貸款罪等。

2、法律分析：套現是套取現金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現金利益。

3、法律分析：可能構成高利轉貸罪、洗錢罪、詐騙罪等。

4、套現可能涉及非法經營罪。【法律分析】信用卡套現有貸款詐騙的嫌疑。信用卡本質上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現的本質則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款。

5、幫人套現可能觸犯《刑法》構成信用卡詐騙罪。信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。

套現多少金額會被判刑

惡意套現10萬元以上構成犯罪套現金額按照最高人民檢察院關于《辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》的規定，最低是造成金融機構（比如銀行，支付寶花唄等機構）損失10萬元就構成非法經營罪。

非法套現數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，以非法經營罪追究刑事責任。

法律主觀：套現1000元一般不會被判刑。套現是指以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。套現數額較大的，涉嫌信用卡詐騙罪。尚不構成犯罪的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。

那么pos機套現多少錢會被判刑呢？具體標準如下所示。

應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。

銀行保函需要凍結資金嗎

是的，銀行保函是需要交保證金到銀行，并且凍結起來，到保函截止時間后，才能解凍，這筆錢才能用作其他。

履約保函沒有利息，只收取費用。一般履約保函1‰/季，最低500元/季。履約保函屬于銀行授信業務之一，應考察申請人的履約能力，納入授信額度計算。

銀行同意開立保函后，與申請人簽訂“開立擔保協議”，約定擔保種類、用途、金額、費率、擔保有效期，付款條件，雙方的權利、義務，違約責任和雙方認為需要約定的其它事項；對于需提供反擔保的，還應按銀行要求辦理反擔保手續。

錢要存到保證金賬戶，處于凍結狀態，而不是存在公司帳戶上。保函和貸款一樣，都屬于銀行信貸業務，因此，只要銀行同意，除了交保證金外，還可以采用保證，抵押，質押等擔保方式，擔保公司擔保也是其中之一。

平臺沒有資格凍結銀行卡。要交保證金或者解凍金的都是騙子，網貸錢沒到賬就不需要負法律責任，如果交了保證金，對方肯定還會找理由不發放貸款，各種理由，錢是不會到賬的，最后等對方騙的錢多了就跑路了。

不壓錢。投標保函方式優勢有：不需押現金，不占用銀行授信額度，有保障，出函簡單、快捷、省時、省錢，理賠快。

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