本篇文章給大家談談信用證欺詐類型及防范措施有哪些，以及信用證欺詐類型及防范措施有哪些要求對應的知識點，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。
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信用證欺詐的幾種情形
信用證欺詐的種類在國際貿易實踐中，信用證欺詐有多種形式，按欺詐人地位的不同以及信用證當事人的不同，可以分為開證申請人欺詐、受益人欺詐、開證申請人與受益人共同欺詐以及開證申請人與開證銀行共同欺詐。
信用證欺詐主要種類：(1)開立假信用證；(2)“軟條款”信用證；(3)以保函換取預借或倒簽提單；(4)偽造單據。A屬于開立假信用證；B和C屬于“軟條款”信用證；D屬于以保函換取提單。
使用作廢的信用證。這種情形主要是指使用過期的信用證、使用無效的信用證、使用明知是經他人涂改的信用證進行詐騙的行為。 騙取信用證的。
（二）盜用或借用他行密押（密碼）詐騙 在電開信用證中，詭稱使用第三家銀行密押，但該第三家銀行的確認電卻無加押證實，企圖瞞天過海，騙取出口貨物。
主要表現為詐騙者以開證申請人或假冒開證申請人的身份，用偽造的信用證或“軟條款”信用證等手段來欺騙付款行與受益人，使付款行與受益人相信詐騙者的身份以達到詐取貨款的目的。
一）開證申請人欺詐 假冒信用證欺詐 該種欺詐主要表現為欺詐人以開證申請人名義用偽造的信用證欺騙議付行和受益人，使受益人和議付行相信欺詐者的開證申請人的合法身份，騙取貸款，此種欺詐稱假冒信用證欺詐。
信用證各個環節中有何風險
有。客戶信譽問題：要是客戶信譽不佳或經營狀況出現問題，會造成無法按時付款或拒絕付款，導致賣方無法及時收回貨款。
不可撤銷信用證和可撤銷信用證在UCP500中根據開證銀行的保證責任性質，可分為不可撤銷信用證和可撤銷信用證。在UCP600中取消了可撤銷信用證。
提貨擔保中的風險。進口商尚未收到信用證項下單據時。已經得到通知到貨了。這時進口商如不及時提貨。將會遇到滯期罰款風險。只好請求開證行擔保提貨。開證行會要求進口商提供書面保證。保證不論對方銀行寄來的單據是否與信用證相符。
國際信用證欺詐騙局有哪些?
1、虛假文件騙局：騙子偽造或修改與信用證相關的文件，以符合信用證的規定，然后提交這些虛假文件以獲取付款。這包括虛構的提貨單、裝箱單、質量證明書、發票等。
2、或無密押電開信用證，或使用假印鑒開出信用證，簽字和印鑒無從核對，或開證銀行名稱、地址不詳等。如出口商沒有發現信用證系假造而交貨，將導致錢貨兩空。
3、開證申請人和受益人共同欺詐此種欺詐表現為開證申請人與受益人相勾結，編造虛假或根本不存在的買賣方關系，由所謂的買方申請開立信用證，所謂的賣方向開證行提交偽造的單據騙取開證行的貸款。
4、一）開證申請人欺詐 假冒信用證欺詐 該種欺詐主要表現為欺詐人以開證申請人名義用偽造的信用證欺騙議付行和受益人，使受益人和議付行相信欺詐者的開證申請人的合法身份，騙取貸款，此種欺詐稱假冒信用證欺詐。
信用證的風險有哪些?
1、風險：可轉讓信用證的風險 在出口貿易中，最大的風險是收不到貨款就無法主張債權。這種情況也存在于大量的信用證業務中。在出口業務中，轉讓信用證是常見的，它廣泛存在于中間貿易中。
2、進口商偽造信用證詐騙。有些進口商偽造信用證。例如。竊取其他銀行已印好的空白格式信用證或與已倒閉或瀕臨破產銀行的職員惡意串通開出信用證；將過期失效的信用證惡意涂改。變更原證的金額.裝船期和受益人名稱；偽造保兌信用證。
3、進口商面臨的風險包括：①出口商交貨嚴重違反貿易合同的要求；②出口商偽造單據騙取貨款；③賣方勾結承運人出具預借提單或倒簽提單。BCD三項均為出口商面臨的風險。
4、信用證的風險主要有以下幾點：- 拒付風險：開證行可能會拒絕支付貨款，這將對受益人造成損失。- 抵押風險：開證行可能會要求受益人提供抵押，這將增加受益人的財務負擔。
5、一般來說保兌信用證可以轉移因開證行所在國政局或經濟動蕩帶來的風險。但實際業務中有過信用證項下保兌行就是開證行在國外的分行的情況。在此情形下，一旦開證行無力償付，那么保兌行也無法行使其保證付款的責任。
常見的跟單信用證詐騙方式及防范
1、這種詐騙方式是`指開證申請人以根本不存在的銀行為名或冒用其他銀行名義開立假的信用證。
2、受益人詐騙是詐騙人以受益人或第二受益人身份，利用信用證方式中銀行只認單、不看貨的特點，用假單或假貨，詐騙開證行、通知行、申請人的信用證詐騙。詐騙人以偽造的單據詐騙信用證項下貨款。
3、偽造信用證欺詐一些不法商人通過偽造信用證，誘使出口商發貨，騙取貨物。
信用證詐騙案例及方式介紹
1、金額為60萬美元增減5%、代號為FIBXM96698-XG 的遠期不可撤消信用證， 信用證規定貨物裝運時間不遲于1996年7月15日，付款日期為1997年1月14日，后更改信用證交貨地點為中國福州馬尾港。
2、信用證業務案例 例10：幾家外省公司向該省一私營工廠購錫錠，工廠將鋁錠外包錫，假冒錫錠交貨，詐騙了多個出口商和信譽卓著的進口商，進口商被騙后通過駐中國使館交涉，影響了我國的外貿形象。
3、雖然銀行根據UCP500的規定，只要完成對單據的形式審查，就不須為欺詐承擔任何責任。但是也有一些例子表明，如果銀行對UCP500缺乏清醒的認識，且未對法院的錯誤禁令給予及時的抗辯，就會遭受難于補救的損失。
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