本篇文章給大家談談借卡借給別人轉賬犯法嗎，以及借卡給別人有風險嗎對應的知識點，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。
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把銀行卡借給別人做流水合法嗎？
銀行卡給別人做流水是犯法的。
法律分析
根據相關法律法規，辦銀行卡給別人走流水的行為是違法的，向銀行申請貸款需要提供真實的流水記錄，提供虛假的流水記錄需要承擔法律責任。走流水的話通常就是需要向銀行貸款，但是向銀行貸款就必須得提供貸款申請人真實的流水記錄，幫助別人走流水，就等于幫助別人去準備虛假的材料證明騙取貸款，騙取貸款會被判處3~10年不等有期徒刑。而且是銀行卡實名制，按規定本人使用，禁止出租出借銀行卡。銀行卡借給別人違反了中國人民銀行關于銀行卡的管理規定，其次如果拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，借卡人要承擔連帶責任。根據相關規定個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關系，這種合同關系是不具有轉移性的，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉讓銀行卡，意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更，既是違約行為也是無效行為。
法律依據
《中華人民共和國刑法》 第一百七十五條 以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
把銀行卡借給別人走賬犯法嗎
根據我國法律規定，借給別人走賬的屬于違法行為。按照管理辦法，給予警告并處以1000元罰款；如果是經營性的存款人行為的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款；如果觸犯刑事犯罪的，按實際情況進行分析，主觀上知道走賬、洗錢的，構成犯罪。
法律分析
存款人使用銀行結算賬戶，是不可以有以下行為：（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。（二）違反本辦法規定支取現金。（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。（四）出租、出借銀行結算賬戶。（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。如果是非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告并處以1000元罰款；如果是經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款；如果存款人有上述所列第六項行為的，給予警告并處以1000元的罰款。
法律依據
《中華人民共和國刑法》 第一百九十一條 為掩飾、隱瞞 *** 犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污 *** 犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
[img]借銀行卡給別人走賬是否是違法的
借銀行卡給別人走賬，是不合法的。銀行卡給別人走賬可能涉及某些違法活動。比如利用你的銀行卡收取違法收益或者利益、非法集資、進行行賄 *** 轉賬之用、被利用詐騙收錢之用、還可能會用于洗錢。持卡人將銀行卡用于這些活動的話要承擔相應的法律責任。
如出借人明知他人借用其銀行賬戶從事犯罪行為或借用人一口咬定出借人明知其借用銀行賬戶的目的是從事犯罪行為，都可能會給出借人招來牢獄之宅。
【法律依據】
中國人民銀行頒布的《銀行卡業務管理辦法》第二十八條，個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
借給別人銀行卡會被拘留嗎？
好心將銀行卡借給朋友
竟被刑事拘留
劉簡單是一名普通的打工族，工資不算太高，日子卻過得愜意。在年初的一次聚會上，他認識了王卡卡。王卡卡以自己沒帶銀行卡又急用錢為由，稱想要借劉簡單的銀行卡暫用一下。劉簡單沒多想，認為卡里反正沒錢，又都是朋友，借用一下也無妨。于是，劉簡單毫不猶豫地將卡給了王卡卡。王卡卡通過劉簡單的銀行卡轉賬并取款20000元，順手就取出200元給了劉簡單作為感謝費。這一舉動讓劉簡單徹底放下了戒心，200元比自己辛苦一天掙的工資還高，并且就這么輕易的到手了。最終，在王卡卡的引導下，劉簡單將自己的四張銀行卡全部“借”給了王卡卡。從此，劉簡單時不時就會收到王卡卡的“感謝費”……
斷卡行動
隨著“斷卡行動”深入開展，“防范電信詐騙”宣傳力度不斷升級，劉簡單慢慢意識到自己的行為已經違法了。然而，隔三差五的“感謝費”讓劉簡單無法拒絕，于是劉簡單繼續懷著僥幸心理“借出”自己的銀行卡。
天網恢恢，疏而不漏，西安碑林警方最終將該二人抓獲。在鐵證面前，劉簡單后悔不已。
深入開展防范電信詐騙宣傳活動
法律小課堂
《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二：
【幫助信息網絡犯罪活動罪】明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
警方提示
買賣、租借銀行卡、電話卡屬違法行為，千萬不要貪圖小惠小利，不出租、出借、出售自己的身份證、銀行卡、手機卡，否則可能面臨信用懲戒、限制業務、嚴管賬戶、法律處罰四大懲戒。如身份證有遺失經歷、電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要查詢自己名下是否有不知情的電話卡、銀行卡存在，以免被打擊懲戒，影響生活，避免成為詐騙犯罪的幫兇。
銀行卡借別人用，要承擔什么責任
出借銀行卡是一種違法行為，有可能涉嫌妨害信用卡管理罪。如果對方把借的銀行卡用于其他犯罪活動，那么出借人很有可能會成為共犯，會依法追究其刑事責任。構成妨害信用卡管理罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。
一、出借銀行賬號可能引發民事責任，借用業務介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或者銀行賬號的，出借單位和借用人為共同訴訟人。二、外借的銀行卡用于刑事犯罪，出借人也要承擔相應的刑事責任。
法律依據
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條 【洗錢罪】為掩飾、隱瞞 *** 犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污 *** 犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：(一)提供資金帳戶的;(二)將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;(三)通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的;(四)跨境轉移資產的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
《刑法》第二百八十七條之二 幫助信息網絡犯罪活動罪明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。
有前兩款行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：
（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。
（二）違反本辦法規定支取現金。 （
三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。
（四）出租、出借銀行結算賬戶。
（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。
（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。
非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告并處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告并處以1000元的罰款。
《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》六十五 借用業務介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或者銀行賬號的，出借單位和借用人為共同訴訟人。
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