本篇文章給大家談?wù)勌茁焚J財務(wù)怎么定罪，以及套路貸涉案資金怎樣處理對應(yīng)的知識點，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。

本文目錄一覽

• 1、怎樣認(rèn)定套路貸?
• 2、套路貸判刑標(biāo)準(zhǔn)
• 3、套路貸立案標(biāo)準(zhǔn)
• 4、“套路貸”的司法認(rèn)定
• 5、套路貸定罪證據(jù)
• 6、套路貸量刑標(biāo)準(zhǔn)

怎樣認(rèn)定套路貸?

1、套路的通常有以下幾種特征：虛假宣傳引誘借款人借款。設(shè)置套路收取砍頭息。故意設(shè)置違約陷阱，讓借款人違約。提升借款人的債務(wù)額度。違法暴力催收。

2、法律主觀：套路貸的認(rèn)定為行為人有非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為，一般會認(rèn)定為詐騙罪，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。

3、套路貸有哪些特征？一般來說套路貸的特征有以下十點：貸款利率不透明。存在貸款服務(wù)費。存在貸款保證金。收取貸款中介費。會有“砍頭息”。沒有貸款資質(zhì)。主體公司查不到。

4、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)。是借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關(guān)違法犯罪活動。“套路貸”的實質(zhì)是一個騙局。“套路貸”已具備知識型犯罪的雛形。

5、法律主觀：“套路貸”是一個披著金融工具外衣的騙局，套路極其深。

6、認(rèn)定 套路貸 要看其借貸行為是否具有以下全部或部分特征：是否存在惡意阻撓高額貸款。

套路貸判刑標(biāo)準(zhǔn)

1、套路貸判刑的標(biāo)準(zhǔn)是什么套路貸判刑的標(biāo)準(zhǔn)：構(gòu)成詐騙罪的，一般處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。詐騙罪侵犯的客體是公私財物所有權(quán)。

2、若是詐騙公私財物數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

3、涉及金額特別巨大的或有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，依法判處詐騙人處十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或沒收詐騙人的財產(chǎn)。

4、法律主觀：“套路貸”是一個披著金融工具外衣的騙局，套路極其深。

套路貸立案標(biāo)準(zhǔn)

套路貸立案標(biāo)準(zhǔn)：發(fā)現(xiàn)涉套路貸案件：當(dāng)有人報案或公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)有套路貸案件線索時，可以立案；涉案金額：一般情況下，套路貸案件的涉案金額較大，因此一般會有一個金額閾值。

套路貸涉嫌詐騙罪，其立案標(biāo)準(zhǔn)如下：以非法占有為目的、假借民間借貸之名；采用了虛構(gòu)事實、隱瞞真相的詐騙手段或采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段；非法占有了被害人的財物。

法律分析：套路貸的立案標(biāo)準(zhǔn)主要從事件的性質(zhì)出發(fā)，如果是帶有主觀性質(zhì)的非法占有并帶有黑惡團(tuán)伙性質(zhì)的，可以定性為套路貸了。另外，套路貸涉及虛構(gòu)事實、隱瞞真相等來騙取受害人，則達(dá)到了詐騙行為的紅線，也是套路貸的立案。

法律主觀：套路貸立案標(biāo)準(zhǔn)如下：參照詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)額為3000元。數(shù)額3000至10000元以上的為數(shù)額較大，30000至100000元以上的為數(shù)額巨大，500000以上的為數(shù)額特別巨大。

“套路貸”的司法認(rèn)定

1、法律分析：套路貸的立案標(biāo)準(zhǔn)主要從事件的性質(zhì)出發(fā)，如果是帶有主觀性質(zhì)的非法占有并帶有黑惡團(tuán)伙性質(zhì)的，可以定性為套路貸了。另外，套路貸涉及虛構(gòu)事實、隱瞞真相等來騙取受害人，則達(dá)到了詐騙行為的紅線，也是套路貸的立案。

2、法律主觀：套路貸的認(rèn)定為行為人有非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為，一般會認(rèn)定為詐騙罪，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。

3、根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，套路貸屬于詐騙行為，其立案標(biāo)準(zhǔn)為詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上。

4、套路貸參與人員有證據(jù)證明3個人以上組成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織，那么應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪集團(tuán)。套路貸中主犯依法從重處罰。“套路貸”的常見犯罪手法和步驟包括但不限于以下情形：（1）制造民間借貸假象。

5、法律主觀：“套路貸”是一個披著金融工具外衣的騙局，套路極其深。

6、套路貸是屬于詐騙的行為，依據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，套路貸詐騙的金額達(dá)到數(shù)額較大的，也就是達(dá)到三千元以上，就需要立案追究刑事責(zé)任。

套路貸定罪證據(jù)

1、套路貸要有以下證據(jù)：銀行卡轉(zhuǎn)賬、收款、取現(xiàn)明細(xì)。擔(dān)保合同。平賬的借條、擔(dān)保合同等書證。被暴力催收的證據(jù)。手機(jī)通話記錄，錄音，社交平臺聊天記錄等等。

2、套路貸找哪個部門報警套路貸騙局涉嫌詐騙罪，所以向公安機(jī)關(guān)報案，在與對方協(xié)商或者被逼債時，應(yīng)當(dāng)注意保留證據(jù)，保留證據(jù)的最好辦法就是錄音、或者網(wǎng)上交流，保留通話、聊天記錄。

3、套路貸可以報警，報警了警察會管，被騙3000元就夠立案標(biāo)準(zhǔn)，警察就會立案處理，套路貸是以詐騙改納罪來定罪處罰，因為套路貸的本質(zhì)特征是犯罪分子利用各種手段侵占借款人的合法財產(chǎn)。

4、關(guān)于詐騙罪有明文規(guī)定，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。因此審判機(jī)關(guān)可以詳細(xì)審查在案證據(jù)，分析被告人犯罪行為特征與詐騙罪及民間借貸的異同。

5、套路貸需要以下 證據(jù) ：虛高 借條 、銀行卡轉(zhuǎn)賬、收款、取現(xiàn)明細(xì)、 擔(dān)保合同 、平賬的借條、擔(dān)保合同等書證、房屋被網(wǎng)簽的證據(jù)、被暴力催收的證據(jù)、 非法拘禁 的證據(jù)、手機(jī)通話記錄、錄音、微信聊天記錄等。

套路貸量刑標(biāo)準(zhǔn)

1、套路貸判刑的標(biāo)準(zhǔn)是什么套路貸判刑的標(biāo)準(zhǔn)：構(gòu)成詐騙罪的，一般處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。詐騙罪侵犯的客體是公私財物所有權(quán)。

2、法律主觀：“套路貸”是一個披著金融工具外衣的騙局，套路極其深。

3、套路貸催收人員判刑情況如下：催收員抓了，一般需要根據(jù)具體的犯罪行為判刑，故意傷害他人身體造成輕傷的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制。

4、按照普通詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)立案偵查，3000元至10000元以上就是立案標(biāo)準(zhǔn)。套路貸是屬于詐騙的行為，依據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，套路貸詐騙的金額達(dá)到數(shù)額較大的，也就是達(dá)到三千元以上，就需要立案追究刑事責(zé)任。

5、法律分析：如果套路貸涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、搶劫罪等多種犯罪，那么法院會依照刑法規(guī)定，數(shù)罪并罰或者選擇處罰較重的罪名定罪。

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