今天給各位分享銀行卡大量流水犯法嗎的知識(shí)，其中也會(huì)對(duì)銀行卡有大量流水進(jìn)行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問題，別忘了關(guān)注本站，現(xiàn)在開始吧！

本文目錄一覽：

• 1、刷流水犯法嗎
• 2、個(gè)人銀行卡流水達(dá)20萬張以上會(huì)被監(jiān)管嗎？
• 3、銀行卡流水大違法嗎？
• 4、銀行卡刷流水10萬拘留多久
• 5、銀行卡一天流水200萬違法嗎

刷流水犯法嗎

犯法。刷流水換種說法是洗錢行為，代理人先把自己的錢打進(jìn)別人的銀行卡，然后再轉(zhuǎn)出來。這樣對(duì)方的銀行卡就有了資金進(jìn)出的記錄。對(duì)銀行卡的主人來說，此舉能提高信用等級(jí)。而代理人相應(yīng)得到的是一筆手續(xù)費(fèi)。

所謂的“流水”，是指銀行卡的資金出入賬目。這個(gè)“流水”對(duì)于一般人來說并不太重要，但對(duì)很多小規(guī)模的公司來說直接關(guān)系經(jīng)濟(jì)利益，比如不少銀行以“流水”來判斷公司業(yè)務(wù)量并最終確定貸款額。洗錢行為是犯法的。

【法律依據(jù)】：

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條 明知是 *** 犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污 *** 犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

【溫馨提示】

以上回答，僅為當(dāng)前信息結(jié)合本人對(duì)法律的理解做出，請您謹(jǐn)慎進(jìn)行參考！

如果您對(duì)該問題仍有疑問，建議您整理相關(guān)信息，同專業(yè)人士進(jìn)行詳細(xì)溝通。

個(gè)人銀行卡流水達(dá)20萬張以上會(huì)被監(jiān)管嗎？

個(gè)人銀行卡流水達(dá)20萬張以上，會(huì)被監(jiān)管。根據(jù)國家監(jiān)管體系，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額超過20萬元或等值1萬美元以上外幣交易金額的現(xiàn)金存取款將受到監(jiān)管。

此外，國內(nèi)主要銀行也將對(duì)頻繁的大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。 加強(qiáng)對(duì)個(gè)人銀行卡賬戶交易的監(jiān)管，規(guī)范賬戶間的交易，防止相關(guān)犯罪活動(dòng)，對(duì)個(gè)人銀行卡進(jìn)行監(jiān)控。大型金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)記錄、跟蹤和調(diào)查賬戶間的大額或可疑交易，必要時(shí)及時(shí)報(bào)告。它主要是防止犯罪分子通過多次轉(zhuǎn)移資金的方式洗錢。 一般來說，個(gè)人銀行卡流量超過20萬就會(huì)被監(jiān)控。銀行對(duì)賬單，俗稱銀行賬戶對(duì)賬單，是指一定時(shí)期內(nèi)銀行之間或其他銀行賬戶之間存取款轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)往來的清單。在個(gè)人銀行開戶日存取款50000元及以上或等值10000美元及以上外幣。

拓展資料

1.個(gè)人銀行賬戶與其他銀行賬戶在同一天內(nèi)轉(zhuǎn)賬境內(nèi)資金50萬元以上或等值10萬美元以上的外幣; 或境外資金20萬元以上或等值1萬美元以上的外幣。 此外，頻繁的大額存款和取款也可能受到監(jiān)控。銀行流量是指銀行往來賬戶(包括活期存折和銀行卡)的存取款交易記錄。根據(jù)賬戶的性質(zhì)，可分為個(gè)人流和公共流。銀行流量是一種證明個(gè)人或公司收入的證明材料。向銀行申請貸款是必要的。個(gè)人賬戶流量是指客戶憑自己的銀行卡(借記卡)或存折在一定時(shí)期內(nèi)與銀行的存取款業(yè)務(wù)往來明細(xì)。

2. 企業(yè)賬戶流量是指銀行客戶和企業(yè)客戶(開立基本企業(yè)賬戶)在企業(yè)銀行賬戶上開立一段時(shí)間的存取款業(yè)務(wù)清單。銀行日常流量的主要輸入是:輸入是貸記，輸出是借記，主要包括卡存、存、入、薪、續(xù)、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、貨款支付、勞務(wù)費(fèi)等。信用卡對(duì)賬單:信用卡賬戶的交易記錄銀行給客戶的交易對(duì)賬單只能被視為交易記錄，而不是銀行的日常記錄。 銀行卡受限制的主要原因有:卡狀態(tài)異常，如消磁卡、錯(cuò)誤密碼過多、鎖住等。自動(dòng)提款機(jī)有問題。如果沒有連接到網(wǎng)絡(luò)，交易也將受到限制。如果您持有IC芯片信用卡，由于銀聯(lián)已經(jīng)關(guān)閉降級(jí)的交易功能，如果您仍然按刷卡而不是插卡進(jìn)行交易，也會(huì)受到限制。

銀行卡流水大違法嗎？

銀行卡流水大如果是正常的流水是不違法的。如果交易過于頻繁，是會(huì)引起銀行會(huì)對(duì)賬戶進(jìn)行反洗錢監(jiān)控的，一旦被銀行監(jiān)控，那么個(gè)人銀行卡賬戶狀態(tài)就會(huì)變?yōu)楫惓顟B(tài)，屆時(shí)就會(huì)影響到個(gè)人銀行卡的正常使用了。銀行卡流水較大是屬于正常的交易資金，那么是不會(huì)有什么影響的，如果是頻繁“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”的情況，銀行就會(huì)對(duì)銀行卡進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，凍結(jié)后還會(huì)對(duì)賬戶進(jìn)行檢查。

銀行流水的定義：

銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存折和銀行卡)的存取款交易記錄。根據(jù)賬戶性質(zhì)不同分為個(gè)人流水和對(duì)公流水。銀行流水是證明個(gè)人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。

洗錢的簡介：

洗錢（Money Laundering）是一個(gè)金融行業(yè)專業(yè)術(shù)語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。在20世紀(jì)20年代美國芝加哥黑手黨一個(gè)金融專家購買了一臺(tái)投幣洗衣機(jī)，開了一個(gè)洗衣店。每天晚上結(jié)算當(dāng)天洗衣收入時(shí)，他將非法所得的贓款加入其中，再向稅務(wù)局申報(bào)納稅，稅后贓款就全部成了他的合法收入，這就是“洗錢”一詞來歷。

銀行賬戶的定義：

銀行賬戶是客戶在銀行開立的存款賬戶、貸款賬戶、往來賬戶的總稱。在我國，按規(guī)定，凡國家機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、學(xué)校及企事業(yè)單位，均須在銀行開立賬戶。按照用途的不同，銀行賬戶可分為基本賬戶、專用賬戶和輔助賬戶三類。在銀行會(huì)計(jì)核算的賬務(wù)組織中，為了保證賬簿記錄的真實(shí)性、完整性和正確性，而設(shè)置的明細(xì)分類賬戶和總分類賬戶，是對(duì)銀行業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)活動(dòng)所引起的資金來源與資金運(yùn)用進(jìn)行明細(xì)和匯總的分類記錄和反映。

銀行卡刷流水10萬拘留多久

一、銀行卡刷流水拘留多久?

銀行卡刷流水若涉嫌刑事犯罪，面臨刑事拘留，大概是會(huì)被拘留14天。銀行卡刷流水可能會(huì)涉嫌犯了洗錢罪，一旦罪名成立會(huì)按照以下的標(biāo)準(zhǔn)來量刑：

《刑法》第一百九十一條

【洗錢罪】明知是 *** 犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污 *** 犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

二、銀行流水的法律規(guī)定是什么?

銀行流水，又叫做銀行交易明細(xì)表，主要對(duì)銀行賬戶資金起到一個(gè)記錄的作用，每刷一次卡在銀行流水上面都會(huì)產(chǎn)生記錄。銀行流水的主要作用體現(xiàn)在兩個(gè)方面，一個(gè)是對(duì)自己的賬面進(jìn)行核實(shí)的作用，查看是否存在亂扣費(fèi)的情況，清晰自己的資金流向。一個(gè)是貸款證明，現(xiàn)在正規(guī)的銀行貸款都是需要提供銀行流水的，一般流水越活躍貸款越容易發(fā)放，而且流水比較活躍的賬戶還有有助于提升個(gè)人征信記錄，增加個(gè)人的信用等級(jí)，信用等級(jí)得到提升以后，無論是辦理銀行業(yè)務(wù)還是其他的出行服務(wù)都非常方便。

若是利用銀行卡去購買商品，那么一般會(huì)產(chǎn)生一個(gè)銀行流水，這是正常的現(xiàn)象，但若是利用銀行卡刷流水，這是違法的行為，若是交易特別頻繁，銀行卡有可能會(huì)被凍結(jié)，情節(jié)嚴(yán)重的情形，還有可能會(huì)被法院量刑。

銀行流水能夠證明銀行賬戶變動(dòng)情況，因此若頻繁的使用銀行流水的，可能會(huì)產(chǎn)生一些問題，比如說按照《刑法》第191條當(dāng)中的規(guī)定，明明知道是 *** 類型的違法犯罪活動(dòng)，仍然為其掩飾，隱瞞其犯罪所得，比如說為其提供資金賬戶，或者協(xié)助將資金轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金的，將會(huì)構(gòu)成洗錢罪。

銀行卡一天流水200萬違法嗎

在正規(guī)合范圍內(nèi)，銀行卡流水較大并不違法，銀行對(duì)于個(gè)人交易流水的金額是沒有加以法律規(guī)定要求的。但需要注意的是，流水交易比較頻繁或金額過大時(shí)可能會(huì)自動(dòng)觸發(fā)銀行的反洗錢系統(tǒng)，用戶可以提供資料證明自己的交易行為是合法交易。

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