本篇文章給大家談談倒貸犯法嗎，以及倒貸犯法嗎?對應的知識點，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。
本文目錄一覽：
墊資倒貸合法嗎
正常自然人之間的小額、少次數的民間借款行為是合法的，受到法律的保護。但是，對于以貸款方式、形式來非法、變相吸收不特定的公眾存款的行為，則構成非法吸收公眾存款罪，是違法的，需要承擔刑事責任。也就是說墊資倒貸數額巨大的就不合法，屬于違法行為。
倒貸款屬于違法嗎
倒貸款屬于違法。
倒貸款涉嫌違法犯罪，司法解釋為高利轉貸罪。高利轉貸罪，是指以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金再高利轉貸給他人，違法所得數額較大的行為。以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 到貸貸款的一般流程：
1、 企業提出倒貸貸款申請，擔保公司審核通過后，確定放款方式 （委托貸款或短期借款）。
2、 擔保公司與企業、銀行簽訂委托貸款合同（借款合同）和資產 抵押（質押）合同，帳戶資金監管協議；
3、 擔保公司放款給企業；
4、 企業償還原有貸款。
5、 銀行發放第二筆貸款給企業；
6、 企業用第二筆銀行貸款償還擔保公司的委托貸款或短期借款；
7、 擔保公司歸還企業抵押（質押）資產，解凍監管帳戶。
為控制貸款資金的使用，擔保公司與銀行、企業簽定帳戶資金監管協議，并在企業監管帳戶增加擔保公司的財務大、小印，將監管賬戶作為申請企業在本次貸款申請銀行的貸款賬戶。貸款劃入監管賬戶后，申請企業使用該筆資金，必須按照事先約定的資金使用計劃和用途使用劃撥資金，每筆資金劃撥，須經擔保公司依據資金使用計劃審核批準后方能放款。
法律依據
《中華人民共和國刑法》
第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
個人倒貸合法嗎
個人倒貸應該是不合法的，而且個人倒貸是涉嫌詐騙的違法行為。“倒貸”、“轉貸”，倒貸通常是指客戶在銀行直接辦理新的貸款來還舊的貸款債務，俗稱“倒貸”。在“倒貸”過程中一些民間資本的介入，一定程度上 *** 了民間借貸的活躍。
由于“倒貸”現象掩蓋了不良資產的風險，嚴重影響金融機構的正常經營，也影響銀監部門和中央銀行的管理，不利于領導決策和分析。不規范的民間借調嚴重影響了金融秩序，也使農民背上了沉重的還債負擔。
風險應對措施：依法規范民間借貸、為農民提供特色服務、完善農村信用擔保機制、完善農村信用擔保機制等。
拓展資料：
一、借款合同存在保證人的情形
《最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋》第三十九條規定，主合同當事人雙方協議以新貸償還舊貸，除保證人知道或者應當知道的外，保證人不承擔民事責任。新貸與舊貸系同一保證人的，不適用前款的規定。即，當新的借款合同與原授信合同保證人為同一人，或者保證人不同，但是保證人知道或者應當知道新貸款目的為“借新還舊”，此時，保證人承擔保證責任，否則，保證人就可以免除保證責任。因此，當新的授信合同下，銀行應當確保取得保證人對于借款及用途的書面同意。
二、借款合同存在抵押擔保的情形
《擔保法解釋》第39條是否可以應用在抵押擔保領域？最高人民法院裁判意見認為：借款合同以第三方財產設定抵押的，如果第三方不知道新借款用途為借新還舊，可以免除抵押擔保責任。但如果該第三方也是原授信合同的抵押擔保方，或者抵押擔保的財產為債務人自己的財產的，不適用上述意見。同時，新的授信合同用第三方財產作抵押的，如果第三方在一年內破產，依據《企業破產法》規定，該抵押擔保有可能被人民法院撤銷。
三、借新還舊情形下抵押登記的注意事項
在新的授信合同下，直接在原抵押物上辦理第二順位抵押登記，因原授信合同清償，導致原來的抵押權消滅，故第二順位抵押登記直接變為第一順位。此時原抵押權的解壓和新抵押權登記要銜接的非常緊密。防止存在空窗期，導致抵押物被其他債權人查封或者抵押登記的情形出現。但若在新授信合同之前，該抵押物上還存在其他非銀行享有的抵押權的，不適應上述辦法。若抵押物擔保價值超過評估價值，銀行應當先解除原抵押登記，再重新辦理新的抵押登記，同樣兩者之間也要銜接的非常緊密，理由同上。
此外，在原授信合同下辦理借新還舊，也要考察抵押物、質押物的狀態，綜合借款人、保證人、抵押人的經營狀況確定，若存在抵押物、質押物被查封的，銀行出于從嚴和謹慎原則，不應當再對借款人辦理借新還舊業務。
倒貸款犯法嗎
倒貸款犯法，倒貸款涉嫌違法犯罪，司法解釋為高利轉貸罪。高利轉貸罪，是指以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金再高利轉貸給別人，違法所得數額較大的行為。違法發放貸款，數額在一百萬元以上的和造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的，相關部門應予以立案追訴。
法律分析
倒貸款是違法行為，個人違法發放貸款，數額在一百萬元以上的，單位違法發放貸款，數額在二百萬元以上的，應認定為數額巨大;個人違法發放貸款，數額在一千萬元以上的，單位違法發放貸款，數額在二千萬元以上的，應認定為數額特別巨大;個人違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在五百萬元以上的，單位違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在一千萬元以上的，應認定為特別重大損失。只有符合貸款條件的，銀行才會進行支付貸款。貸款是需要償還的，不按時進行償還是需要支付滯納金的，如果超過三個月不進行償還，屬于詐騙行為，銀行就可以報案處理，詐騙需要承擔刑事責任，并且還要償還所欠的款，會成為銀行的黑名單。銀行或者其金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:(一)違法發放貸款，數額在一百萬元以上的;(二)違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。銀行或者其余金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照相關法律的規定從重處罰。單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其余直接責任人員。
法律依據
《中華人民共和國刑法》 第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
[img]倒貸犯法嗎的介紹就聊到這里吧，感謝你花時間閱讀本站內容，更多關于倒貸犯法嗎?、倒貸犯法嗎的信息別忘了在本站進行查找喔。
adminllh
