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• 1、大量人民幣兌換美元算洗錢嗎
• 2、幫別人換美元違法嗎
• 3、幫別人換外匯犯法嗎

大量人民幣兌換美元算洗錢嗎

銀行卡當日累計人民幣交易20萬元以上，或外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取，會被監控。用戶銀行卡流水過大容易被銀行反洗錢監控。如果是正常銀行卡交易資金，就算流水比較大也不會有事。

正規渠道賺來的錢用來買美元，屬于一種外幣投資，不算洗錢。所謂的洗錢是通過不正當方式獲取的錢財，并通過一些手段，例如轉移到海外，再通過海外的方式轉回來形成看似合法的收入，這種叫洗錢。

外匯是指外國的一些貨幣，例如說美元等貨幣，一般說換外匯的話，要按照相關的規定去換，在個人手里兌換外匯不合法，屬于洗錢活動，累積兌換外匯金額過多將會追究刑事責任。

算大額提取現金，但不至于涉嫌“洗錢”。洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：（一）提供資金賬戶的。（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據、有價證券的。（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的。

金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

幫別人換美元違法嗎

幫別人換外匯是犯法的。私換外幣是違法行為，嚴重的還可能構成犯罪。根據外匯管理規定，居民兌換外幣須到國家外匯管理局批準從事外匯兌換的銀行或指定外匯兌換點，否則都屬于非法換取外匯行為，如果查獲會沒收相關款項并處以罰款。

私下兌換美金是違法的，情節嚴重的甚至構成犯罪。

法律主觀：幫別人境外匯款的，如果是正常的收匯款就不違法，但是如果對方是為了洗錢或者其他違法犯罪而當事人知情并且依舊幫忙的，則可能會構成共犯，需要承擔相應的法律責任。

幫別人換外匯犯法嗎

法律分析：幫別人換外匯是犯法的。外匯管理規定，居民兌換外幣須到國家外匯管理局批準從事外匯兌換的銀行或指定外匯兌換點，否則都屬于非法換取外匯行為，如果查獲會沒收相關款項并處以罰款。

法律主觀：幫別人境外匯款的，如果是正常的收匯款就不違法，但是如果對方是為了洗錢或者其他違法犯罪而當事人知情并且依舊幫忙的，則可能會構成共犯，需要承擔相應的法律責任。

這是違法的。幫別人操作買賣美元匯率是違法的，外匯管理規定，居民兌換外幣須到國家外匯管理局批準從事外匯兌換的銀行或指定外匯兌換點，否則都屬于非法換取外匯行為，如果查獲會沒收相關款項并處以罰款。

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